2023年9月現在のポートフォリオ

ポートフォリオ
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他所様に見せるものではありませんが、投資理由を忘れないように記録しておきます。

新NISAの資金にあてるため、特定口座の個別株・ETFは売却をすすめることとするが、投資信託はそのまま保有する。

インデックス投資

■全世界株式

eMAXIS slim 全世界株式(オールカントリー)*つみたてNISA

2023年6月から開始。S&P500から変更。

→2024年からの新NISAつみたて投資枠は、オルカンをコアとして積み立てる

★オルカンの信託報酬率が下がります。現在の年率0.1133%(税込み)以内から同0.0577%(同)以内へ。9月8日から実施予定です。

■S&P500

eMAXIS slim 米国株式(S&P500)*つみたてNISA

2022年6月開始 →2022年分は増額したのでほぼ満額達成

2023年分は、6月からeMAXIS slim 全世界株式(オールカントリー)へ変更するので、ストップ。 ※2024年以降は新NISAつみたて投資枠で再開する(新興国、とくに中国が怪しくなってきたので、オルカンと並行して積み立てる) 

変更の理由は、こちら。

eMAXIS slim 米国株式(S&P500)*特定口座

コア投資(金額的に中核)。2020年12月積立開始  →2023年中は積立継続 →2024年からは投資資金を新NISAへ移す

【2558】MAXIS米国株式(S&P500)上場投信

うねり取り投資。1万8千円以内で購入することをルール化  ※新NISAが始まってもレンジ相場が続くようであれば継続

■ナスダック100

<購入・換金手数料なし>ニッセイNASDAQ100インデックスファンド *特定口座

5月より少額投資を開始。S&P500よりも成長率の高い点を重視して、少し取り入れる。最近登場した<購入・換金手数料なし>ニッセイNASDAQ100インデックスファンドは、0.20350%とコストが低く、注目のファンド ※利上げ停止、そして利下げを見込む新NISAでも購入可能であれば続け

【QQQ】インベスコQQQ信託シリーズ1

個別株を整理して、こちらに投資。

【2631】MAXISナスダック100ETF

うねり取り投資。1万5千円台で購入することをルール化 ※【2558】と同様

■全米株式

【VTI】バンガード・トータル・ストック・マーケットETF ※楽天証券では買付手数料なし

コア投資。20%を目安。それまではS&P500と小型株のラッセル2000に連動する【VTWO】を組み合わせていたが、【VTWO】の騰落が激しかったため、全米株式の【VTI】に変更して中小型株を掬い上げることにする。S&P500と全米株式の両方持ちは無駄と言う人もいるが、それは自由でしょう。私の場合は、分散投資ではなく、全米株式をカバーしつつ、大型株を手厚くしているということ →そのまま 

■先進国・新興国株式

【VXUS】バンガード・トータル・インターナショナル・ストック(除く米国)ETF

非米国株。株式のうち10%が目安  →オルカンの積立を始めたので、そのうち売却する予定

【FM】iシェアーズMSCIフロンティア&セレクトEM ETF

フロンティア・マーケット及び新興国への投資。株式のうち5%が目安。ドル安になれば上がることを期待 →買い増し フロンティア・マーケットの成長に期待している※上昇中

ディフェンシブ投資

後退期

【VPU】バンガード米国公益事業セクターETF

公益事業。ディフェンシブ。米国の公益事業セクターの大型株、中型株、小型株に投資するETF。電力、ガス、水道や、独立系発送電事業を行う企業で構成。ネクステラ・エナジー13.95%、デューク・エナジー6.87%など →そのまま ※下落

【CVX】シェブロン

石油株。WTI原油先物価格が70ドル前後で、米国の景気如何では、さらなる下落が見込まれるが、配当利回りの高さを期待して、しばらく保持 →そのまま ※低迷

【XOM】エクソンモービル

石油株。シェブロンと同様 →売却

【PXD】パイオニア・ナチュラル・リソーシズ

石油・天然ガス。シェブロンによる買収情報もちらほら入り、様子見 →売却

不況期

【PG】プロクター・アンド・ギャンブル

生活必需品。ディフェンシブ。高配当。連続増配65年。パンテーン、SK-Ⅱ、ジレット、ブラウン、ダウニーなど日本でもお馴染みのブランドを多数持ち、世界中の消費者に提供 →そのまま

【MO】アルトリア・グループ

生活必需品。ディフェンシブ。超高配当。連続増配14年。持ち株会社で、傘下に紙巻きタバコで有名なフィリップス・モリスなど。ほか米国電子たばこ大手のジュール・ラブズへも出資 →そのまま

【KO】コカ・コーラ

生活必需品。ディフェンシブ。高配当。連続増配59年 →スーダン紛争によるアラビアガム供給不安で株価下落したものの、やや持ち直し。60ドルを割らないので、保有継続

【PEP】ペプシコ

生活必需品。ディフェンシブ。高配当。連続増配49年 →売却 コカ・コーラと同様の理由で下落したため

【VDC】バンガード米国生活必需品セクターETF

生活必需品。ディフェンシブ。米国の公益事業セクターの大型株、中型株、小型株に投資するETF。食品、飲料、たばこ、トイレットペーパーや服など非耐久家庭用品の製造・流通企業で構成。プロクター・アンド・ギャンブル12.18%、コカ・コーラ9.04%、ペプシコ8.38%、コストコ8.12%、ウォルマート6.85%など。P&Gやコカ・コーラは個別投資もしているが、現在はディフェンシブ株を手厚くしているということ →そのまま

【ABBV】アッヴィ

へルスケア。高配当。連続増配8年。パイオニア・ナチュラル・リソーシズを買い増しする資金とするために、半分売却(もちろん損) →売却

【VHT】バンガードヘルスケアセクターETF

ヘルスケア。米国のヘルスケア・セクターの大型株、中型株、小型株に投資するETF。ヘルスケア機器、ヘルスケア用品を製造する企業または関連サービスを提供する企業、医薬品・バイオテクノロジー製品の研究・製造を行う企業で構成。ユナイテッドヘルス・グループ8.9%、ジョンソン・エンド・ジョンソン7.76%、ファイザー4.64%、イーライリリー4.45%、アッヴィ4.34%、メルク3.94%など →トップのユナイテッドヘルス・グループは、連続増配12年、増配率は2012年からの10年間で23.52%と投資対象としては良いが、いかんせん株価が500ドル超で手が出ないし、配当利回りが1.32%と高くないためにETFで良しとして、個別投資は高配当のアッヴィを対象とする。次に来るセクターか?なかなか伸びない →そのまま

回復期

【BRKB】バークシャーハサウェイクラスB

金融。バリュー投資 →売却

高配当ETF

【VYM】バンガード米国高配当株敷ETF

高配当。株式の10%くらい。キャピタルゲインもねらう →そのまま

債券

【BND】バンガード米国トータル債券市場ETF

現在、株式・債券のうち8% →そのまま

日本株

円安のため米国株投資を手控えている中、最近好調な日本株へ投資した。

8306】三菱UFJフィナンシャルG(銀行業) 時価総額14兆8255億9千万円

PER10.8% PBR0.81% レーティング4.5

配当2021年25円 2022年28円 2023年32円 2024年42円(予想) 配当性向35.3%

増配、金利上昇期待。

【8593】三菱HCキャピタル(リース) 時価総額1兆3678億9500万円

PER11.16% PBR0.87% レーティング5.0

配当2021年25円 2022年28円 2023年33円 2024年37円(予想) 配当性向40.4%

連続増配株で人気。業績好調。

【7202】いすゞ自動車(輸送用機器) 時価総額1兆4351億5800万円

PER9.23% PBR1.09% レーティング4.9

配当2021年30円 2022年66円 2023年79円 2024年80円(予想) 配当性向40.35%

トラック大手。

【1925】大和ハウス工業(建設業) 時価総額2兆6927億9200万円

PER9.33% PBR1.17% レーティング4.4

配当2021年116円 2022年126円 2023年130円 2024年135円(予想) 配当性向27.7%

2024年3月まで350億円で自己株取得。

【5108】ブリヂストン(ゴム製品) 時価総額4兆409億5900万円

PER11.07% PBR1.16% レーティング3.3

配当2021年170円 2022年175円 2023年200円 2024年210円(予想) 配当性向40.9%

タイやで世界首位。国内10工場を100%再エネ電力に切り替え。国内冬用タイヤを値上げ。

【6301】小松製作所(機械) 時価総額4兆987億6800万円

PER13.31% PBR1.56% レーティング4.2

配当2021年55円 2022年96円 2023年139円 2024年139円(予想) 配当性向40.3%

建設機械で世界2位。

【7751】キヤノン(電気機器) 時価総額4兆7975億4700万円

PER12.16% PBR1.08% レーティング3.7

配当2021年100円 2022年120円 2023年120円 2024年140円(予想) 配当性向50.3%

カメラ、複合機の最大手。半導体露光装置も。

【8316】三井住友フィナンシャルG(銀行業) 時価総額9兆818億2200万円

PER11.04% PBR0.72% レーティング4.3

配当2021年190円 2022年210円 2023年240円 2024年250円(予想) 配当性向40.4%

3大金融グループの一角。傘下に三井住友銀行、SMBC日興証券など。

【2418】ツカダ・グローバルHOLD(サービス業) 時価総額241億8600万円

PER5.88% PBR0.95%

配当2021年0円 2022年5円 2023年10円 配当性向15.91%

婚礼事業が主力、その他ホテルなど。業績好調だが、ブライダル事業への補助金問題や、中国人の来日減少の恐れが逆風となって、軟調な動き。 → 売却

【3864】三菱製紙(パルプ・紙) 時価総額232億6500万円

PER4.94% PBR0.31% レーティング3.0

配当2021年0円 2022年0円 2023年5円 2024年0円(予想) 配当性向-38.55%

業界中位。大幅増益。8月22日の八戸工場でのボイラー事故のため急反落 → 売却

小型株は難しい → 時価総額1兆円以上、配当率3%以上、配当性向50%未満、連続増配中、レーティング中立以上、PBR1倍前後のうち業績好調な銘柄を選定した

 

投資方針

  • 2023年分積立NISA継続
  • 特定口座分投資信託積立継続
  • 【2558】【2631】でうねり取りをする
  • 2024年度スタートの新NISAに向けて、ETF・個別株のうち成長投資枠でも購入できるものは売却する
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