他所様に見せるものではありませんが、投資理由を忘れないように記録しておきます。
新NISAの資金にあてるため、特定口座の個別株・ETFは売却をすすめることとするが、投資信託はそのまま保有する。
インデックス投資
■全世界株式
eMAXIS slim 全世界株式（オールカントリー）＊つみたてNISA
2023年6月から開始。S&P500から変更。
→2024年からの新NISAつみたて投資枠は、オルカンをコアとして積み立てる
★オルカンの信託報酬率が下がります。現在の年率0.1133％（税込み）以内から同0.0577％（同）以内へ。９月８日から実施予定です。
■S&P500
eMAXIS slim 米国株式（S&P500）＊つみたてNISA
2022年6月開始 →2022年分は増額したのでほぼ満額達成
→2023年分は、6月からeMAXIS slim 全世界株式（オールカントリー）へ変更するので、ストップ。 ※2024年以降は新NISAつみたて投資枠で再開する（新興国、とくに中国が怪しくなってきたので、オルカンと並行して積み立てる）
変更の理由は、こちら。
eMAXIS slim 米国株式（S&P500）＊特定口座
コア投資（金額的に中核）。2020年12月積立開始 →2023年中は積立継続 →2024年からは投資資金を新NISAへ移す
【2558】MAXIS米国株式（S&P500）上場投信
うねり取り投資。1万8千円以内で購入することをルール化 ※新NISAが始まってもレンジ相場が続くようであれば継続
■ナスダック100
＜購入・換金手数料なし＞ニッセイNASDAQ100インデックスファンド ＊特定口座
5月より少額投資を開始。S&P500よりも成長率の高い点を重視して、少し取り入れる。最近登場した＜購入・換金手数料なし＞ニッセイNASDAQ100インデックスファンドは、0.20350%とコストが低く、注目のファンド ※利上げ停止、そして利下げを見込む。新NISAでも購入可能であれば続ける
【QQQ】インベスコQQQ信託シリーズ1
個別株を整理して、こちらに投資。
【2631】ＭＡＸＩＳナスダック100ＥＴＦ
うねり取り投資。1万5千円台で購入することをルール化 ※【2558】と同様
■全米株式
【VTI】バンガード・トータル・ストック・マーケットETF ※楽天証券では買付手数料なし
コア投資。20％を目安。それまではS&P500と小型株のラッセル2000に連動する【VTWO】を組み合わせていたが、【VTWO】の騰落が激しかったため、全米株式の【VTI】に変更して中小型株を掬い上げることにする。S&P500と全米株式の両方持ちは無駄と言う人もいるが、それは自由でしょう。私の場合は、分散投資ではなく、全米株式をカバーしつつ、大型株を手厚くしているということ →そのまま
■先進国・新興国株式
【VXUS】バンガード・トータル・インターナショナル・ストック(除く米国)ETF
非米国株。株式のうち10％が目安 →オルカンの積立を始めたので、そのうち売却する予定
【FM】iシェアーズMSCIフロンティア＆セレクトEM ETF
フロンティア・マーケット及び新興国への投資。株式のうち5％が目安。ドル安になれば上がることを期待 →買い増し フロンティア・マーケットの成長に期待している。※上昇中
ディフェンシブ投資
後退期
【VPU】バンガード米国公益事業セクターETF
公益事業。ディフェンシブ。米国の公益事業セクターの大型株、中型株、小型株に投資するETF。電力、ガス、水道や、独立系発送電事業を行う企業で構成。ネクステラ・エナジー13.95%、デューク・エナジー6.87%など →そのまま ※下落
【CVX】シェブロン
石油株。WTI原油先物価格が70ドル前後で、米国の景気如何では、さらなる下落が見込まれるが、配当利回りの高さを期待して、しばらく保持 →そのまま ※低迷
【XOM】エクソンモービル
石油株。シェブロンと同様 →売却
【PXD】パイオニア・ナチュラル・リソーシズ
石油・天然ガス。シェブロンによる買収情報もちらほら入り、様子見 →売却
不況期
【PG】プロクター・アンド・ギャンブル
生活必需品。ディフェンシブ。高配当。連続増配65年。パンテーン、SK-Ⅱ、ジレット、ブラウン、ダウニーなど日本でもお馴染みのブランドを多数持ち、世界中の消費者に提供 →そのまま
【MO】アルトリア・グループ
生活必需品。ディフェンシブ。超高配当。連続増配14年。持ち株会社で、傘下に紙巻きタバコで有名なフィリップス・モリスなど。ほか米国電子たばこ大手のジュール・ラブズへも出資 →そのまま
【KO】コカ・コーラ
生活必需品。ディフェンシブ。高配当。連続増配59年 →スーダン紛争によるアラビアガム供給不安で株価下落したものの、やや持ち直し。60ドルを割らないので、保有継続
【PEP】ペプシコ
生活必需品。ディフェンシブ。高配当。連続増配49年 →売却 コカ・コーラと同様の理由で下落したため
【VDC】バンガード米国生活必需品セクターETF
生活必需品。ディフェンシブ。米国の公益事業セクターの大型株、中型株、小型株に投資するETF。食品、飲料、たばこ、トイレットペーパーや服など非耐久家庭用品の製造・流通企業で構成。プロクター・アンド・ギャンブル12.18%、コカ・コーラ9.04%、ペプシコ8.38%、コストコ8.12%、ウォルマート6．85％など。P&Gやコカ・コーラは個別投資もしているが、現在はディフェンシブ株を手厚くしているということ →そのまま
【ABBV】アッヴィ
へルスケア。高配当。連続増配8年。パイオニア・ナチュラル・リソーシズを買い増しする資金とするために、半分売却（もちろん損） →売却
【VHT】バンガードヘルスケアセクターETF
ヘルスケア。米国のヘルスケア・セクターの大型株、中型株、小型株に投資するETF。ヘルスケア機器、ヘルスケア用品を製造する企業または関連サービスを提供する企業、医薬品・バイオテクノロジー製品の研究・製造を行う企業で構成。ユナイテッドヘルス・グループ8.9%、ジョンソン・エンド・ジョンソン7.76%、ファイザー4.64%、イーライリリー4.45%、アッヴィ4.34%、メルク3.94%など →トップのユナイテッドヘルス・グループは、連続増配12年、増配率は2012年からの10年間で23.52%と投資対象としては良いが、いかんせん株価が500ドル超で手が出ないし、配当利回りが1.32%と高くないためにETFで良しとして、個別投資は高配当のアッヴィを対象とする。次に来るセクターか？なかなか伸びない →そのまま
回復期
【BRKB】バークシャーハサウェイクラスB
金融。バリュー投資 →売却
高配当ETF
【VYM】バンガード米国高配当株敷ETF
高配当。株式の10％くらい。キャピタルゲインもねらう →そのまま
債券
【BND】バンガード米国トータル債券市場ETF
現在、株式・債券のうち8％ →そのまま
日本株
円安のため米国株投資を手控えている中、最近好調な日本株へ投資した。
【8306】三菱UFJフィナンシャルG（銀行業） 時価総額14兆8255億9千万円
PER10.8％ PBR0.81％ レーティング4.5
配当2021年25円 2022年28円 2023年32円 2024年42円（予想） 配当性向35.3％
増配、金利上昇期待。
【8593】三菱HCキャピタル（リース） 時価総額1兆3678億9500万円
PER11.16％ PBR0.87％ レーティング5.0
配当2021年25円 2022年28円 2023年33円 2024年37円（予想） 配当性向40.4％
連続増配株で人気。業績好調。
【7202】いすゞ自動車（輸送用機器） 時価総額1兆4351億5800万円
PER9.23％ PBR1.09％ レーティング4.9
配当2021年30円 2022年66円 2023年79円 2024年80円（予想） 配当性向40.35％
トラック大手。
【1925】大和ハウス工業（建設業） 時価総額2兆6927億9200万円
PER9.33％ PBR1.17％ レーティング4.4
配当2021年116円 2022年126円 2023年130円 2024年135円（予想） 配当性向27.7％
2024年3月まで350億円で自己株取得。
【5108】ブリヂストン（ゴム製品） 時価総額4兆409億5900万円
PER11.07％ PBR1.16％ レーティング3.3
配当2021年170円 2022年175円 2023年200円 2024年210円（予想） 配当性向40.9％
タイやで世界首位。国内10工場を100％再エネ電力に切り替え。国内冬用タイヤを値上げ。
【6301】小松製作所（機械） 時価総額4兆987億6800万円
PER13.31％ PBR1.56％ レーティング4.2
配当2021年55円 2022年96円 2023年139円 2024年139円（予想） 配当性向40.3％
建設機械で世界2位。
【7751】キヤノン（電気機器） 時価総額4兆7975億4700万円
PER12.16％ PBR1.08％ レーティング3.7
配当2021年100円 2022年120円 2023年120円 2024年140円（予想） 配当性向50.3％
カメラ、複合機の最大手。半導体露光装置も。
【8316】三井住友フィナンシャルG（銀行業） 時価総額9兆818億2200万円
PER11.04％ PBR0.72％ レーティング4.3
配当2021年190円 2022年210円 2023年240円 2024年250円（予想） 配当性向40.4％
3大金融グループの一角。傘下に三井住友銀行、SMBC日興証券など。
【2418】ツカダ・グローバルHOLD（サービス業） 時価総額241億8600万円
PER5.88％ PBR0.95％
配当2021年0円 2022年5円 2023年10円 配当性向15.91％
婚礼事業が主力、その他ホテルなど。業績好調だが、ブライダル事業への補助金問題や、中国人の来日減少の恐れが逆風となって、軟調な動き。 → 売却
【3864】三菱製紙（パルプ・紙） 時価総額232億6500万円
PER4.94％ PBR0.31％ レーティング3.0
配当2021年0円 2022年0円 2023年5円 2024年0円（予想） 配当性向-38.55％
業界中位。大幅増益。8月22日の八戸工場でのボイラー事故のため急反落 → 売却
小型株は難しい → 時価総額1兆円以上、配当率3％以上、配当性向50％未満、連続増配中、レーティング中立以上、PBR1倍前後のうち業績好調な銘柄を選定した
投資方針
- 2023年分積立NISA継続
- 特定口座分投資信託積立継続
- 【2558】【2631】でうねり取りをする
- 2024年度スタートの新NISAに向けて、ETF・個別株のうち成長投資枠でも購入できるものは売却する
