他所様に見せるものではありませんが、投資理由を忘れないように記録しておきます。
インデックス投資
■全世界株式
eMAXIS slim 全世界株式（オールカントリー）＊つみたてNISA
2023年6月から開始。S&P500から変更。
→新NISAでも継続する。
★オルカンの信託報酬率が下がりました。現在の年率0.1133％（税込み）以内から同0.0577％（同）以内へ。
■S&P500
eMAXIS slim 米国株式（S&P500）＊つみたてNISA
2022年6月開始 →2022年分は増額したのでほぼ満額達成
→2023年分は、6月からeMAXIS slim 全世界株式（オールカントリー）へ変更するので、ストップ。
変更の理由は、こちら。
eMAXIS slim 米国株式（S&P500）＊特定口座
コア投資（金額的に中核）。2020年12月積立開始 →2023年中は積立継続 →2024年からは投資資金を新NISAのオルカンへ移す
【2558】MAXIS米国株式（S&P500）上場投信
うねり取り投資。 ※新NISAが始まってもレンジ相場が続くようであれば継続
■ナスダック100
＜購入・換金手数料なし＞ニッセイNASDAQ100インデックスファンド ＊特定口座
5月より少額投資を開始。S&P500よりも成長率の高い点を重視して、少し取り入れる。最近登場した＜購入・換金手数料なし＞ニッセイNASDAQ100インデックスファンドは、0.20350%とコストが低く、注目のファンド ※利上げ停止、そして利下げを見込む。新NISAでも購入可能であれば続ける
【QQQ】インベスコQQQ信託シリーズ1
個別株を整理して、こちらに投資。
【2631】ＭＡＸＩＳナスダック100ＥＴＦ
うねり取り投資。 ※【2558】と同様
■全米株式
【VTI】バンガード・トータル・ストック・マーケットETF ※楽天証券では買付手数料なし
コア投資。20％を目安。それまではS&P500と小型株のラッセル2000に連動する【VTWO】を組み合わせていたが、【VTWO】の騰落が激しかったため、全米株式の【VTI】に変更して中小型株を掬い上げることにする。S&P500と全米株式の両方持ちは無駄と言う人もいるが、それは自由でしょう。私の場合は、分散投資ではなく、全米株式をカバーしつつ、大型株を手厚くしているということ →そのまま
■先進国・新興国株式
【VXUS】バンガード・トータル・インターナショナル・ストック(除く米国)ETF
非米国株。株式のうち10％が目安 →オルカンの積立を始めたので、そのうち売却する予定
ディフェンシブ投資
後退期
【VPU】バンガード米国公益事業セクターETF
公益事業。ディフェンシブ。米国の公益事業セクターの大型株、中型株、小型株に投資するETF。電力、ガス、水道や、独立系発送電事業を行う企業で構成。ネクステラ・エナジー13.95%、デューク・エナジー6.87%など →そのまま ※下落
不況期
【PG】プロクター・アンド・ギャンブル
生活必需品。ディフェンシブ。高配当。連続増配65年。パンテーン、SK-Ⅱ、ジレット、ブラウン、ダウニーなど日本でもお馴染みのブランドを多数持ち、世界中の消費者に提供 →そのまま
【MO】アルトリア・グループ
生活必需品。ディフェンシブ。超高配当。連続増配14年。持ち株会社で、傘下に紙巻きタバコで有名なフィリップス・モリスなど。ほか米国電子たばこ大手のジュール・ラブズへも出資 →半分売却
【KO】コカ・コーラ
生活必需品。ディフェンシブ。高配当。連続増配59年 →スーダン紛争によるアラビアガム供給不安で株価下落したものの、やや持ち直し。60ドルを割らないので、保有継続
【VDC】バンガード米国生活必需品セクターETF
生活必需品。ディフェンシブ。米国の公益事業セクターの大型株、中型株、小型株に投資するETF。食品、飲料、たばこ、トイレットペーパーや服など非耐久家庭用品の製造・流通企業で構成。プロクター・アンド・ギャンブル12.18%、コカ・コーラ9.04%、ペプシコ8.38%、コストコ8.12%、ウォルマート6．85％など。P&Gやコカ・コーラは個別投資もしているが、現在はディフェンシブ株を手厚くしているということ →そのまま
【VHT】バンガードヘルスケアセクターETF
ヘルスケア。米国のヘルスケア・セクターの大型株、中型株、小型株に投資するETF。ヘルスケア機器、ヘルスケア用品を製造する企業または関連サービスを提供する企業、医薬品・バイオテクノロジー製品の研究・製造を行う企業で構成。ユナイテッドヘルス・グループ8.9%、ジョンソン・エンド・ジョンソン7.76%、ファイザー4.64%、イーライリリー4.45%、アッヴィ4.34%、メルク3.94%など →トップのユナイテッドヘルス・グループは、連続増配12年、増配率は2012年からの10年間で23.52%と投資対象としては良いが、いかんせん株価が500ドル超で手が出ないし、配当利回りが1.32%と高くないためにETFで良しとして、個別投資は高配当のアッヴィを対象とする。次に来るセクターか？なかなか伸びない →半分売却
高配当ETF
【VYM】バンガード米国高配当株敷ETF
高配当。株式の10％くらい。キャピタルゲインもねらう →そのまま
債券
【BND】バンガード米国トータル債券市場ETF
【TLT】iシェアーズ 米国国債 20年超 ETF
【EDV】バンガード超長期米国債ETF
→上記3つの債券ETFはそのまま保有する
日本株
以下を保有していたが、すべて売却。その後日経平均が急騰した（泣）。
【1605】ＩＮＰＥＸ（鉱業） 時価総額2兆8780億2700万円
PER7.98% PBR0.63% レーティング4.0
配当2021年48円 2022年62円 2023年64円 2024年74円（予想） 配当性向19.3％
【1925】大和ハウス工業（建設業） 時価総額2兆6453億1900万円
PER9.76％ PBR1.15％ レーティング3.8
配当2021年116円 2022年126円 2023年130円 2024年135円（予想） 配当性向27.7％
2024年3月まで350億円で自己株取得。ハウスメーカー大手。
【1928】積水ハウス（建設業） 時価総額1兆8865億700万円
PER9.55% PBR1.07% レーティング3.7
配当2021年84円 2022年90円 2023年110円 2024年118円（予想） 配当性向39.8％
ハウスメーカー大手
【2085】MAXIS高配当日本株アクティブ上場投信（ETF）
配当年4回（1月、4月、7月、10月）
【3003】ヒューリック（不動産業） 時価総額1兆493億4500万円
PER11.59％ PBR1.42％ レーティング3.6
配当2021年36円 2022年39円 2023年42円 2024年46円（予想） 配当性向40.3％
【4202】ダイセル（化学） 時価総額3490億6500万円
PER7.9％ PBR1.17％ レーティング3.8
配当2021年32円 2022年34円 2023年38円 2024年44円 配当性向27.4％
【5108】ブリヂストン（ゴム製品） 時価総額4兆2415億800万円
PER11.62％ PBR1.22％ レーティング3.6
配当2021年170円 2022年175円 2023年200円 2024年210円（予想） 配当性向40.9％
タイやで世界首位。国内10工場を100％再エネ電力に切り替え。国内冬用タイヤを値上げ。
【5195】バンドー化学（ゴム製品） 時価総額666億7400万円
PER10.77％ PBR0.84％
配当2021年26円 2022年40円 2023年52円 2024年68円（予想） 配当性向40％
Vベルト国産化先駆。自動車用ベルトで高シェア。産機用ベルト好調。
【6301】小松製作所（機械） 時価総額3兆7365億9800万円
PER10.93％ PBR1.42％ レーティング3.9
配当2021年55円 2022年96円 2023年139円 2024年139円（予想） 配当性向40.3％
建設機械で世界2位。
【6432】竹内製作所（機械） 時価総額2503億8400万円
PER12.81％ PBR1.99％ レーティング3.7
配当2021年53円 2022年68円 2023年98円 2024年115円 配当性向29.2％
【7202】いすゞ自動車（輸送用機器） 時価総額1兆4021億1600万円
PER8.22％ PBR1.06％ レーティング4.2
配当2021年30円 2022年66円 2023年79円 2024年80円（予想） 配当性向40.35％
トラック大手。
【7751】キヤノン（電気機器） 時価総額4兆8242億2200万円
PER12.23％ PBR1.09％ レーティング3.4
配当2021年100円 2022年120円 2023年120円 2024年140円（予想） 配当性向50.3％
カメラ、複合機の最大手。半導体露光装置も。
【8001】伊藤忠（卸売業） 時価総額8兆6075億3400万円
PER9.84％ PBR1.63％ レーティング3.9
配当2021年88円 2022年110円 2023年140円 2024年160円（予想）
総合商社大手。繊維、食料、中国に強い。傘下にファミリーマート。
【8031】三井物産（卸売業） 時価総額8兆2194億6900万円
PER9.06％ PBR1.29％ レーティング3.8
配当2021年85円 2022年105円 2023年140円 2024年150円（予想）
総合商社大手。鉄鉱石、原油の生産権益量トップ。
【8098】稲畑産業（卸売業） 時価総額1708億1700万円
PER7.98％ PBR0.95％ レーティング？
配当2021年63円 2022年110円 2023年115円 2024年120円（予想）
化学専門商社。情報電子、合成樹脂。
【8306】三菱UFJフィナンシャルG（銀行業） 時価総額15兆7010億4200万円
PER11.44％ PBR0.86％ レーティング4.0
配当2021年25円 2022年28円 2023年32円 2024年42円（予想） 配当性向35.3％
増配、金利上昇期待。
【8309】三井住友トラストHD（銀行業） 時価総額2兆516億4900万円
PER10.23％ PBR0.73％ レーティング3.7
配当2021年150円 2022年170円 2023年210円 2024年220円（予想） 配当性向40％
信託財産残高首位。
【8316】三井住友フィナンシャルG（銀行業） 時価総額9兆7532億6200万円
PER11.86％ PBR0.77％ レーティング3.9
配当2021年190円 2022年210円 2023年240円 2024年250円（予想） 配当性向40.4％
傘下に三井住友銀行、SMBC日興証券など。
【8411】みずほフィナンシャルG（銀行業） 時価総額6兆4154億1400万円
PER10.49％ PBR0.7％ レーティング3.5
配当2021年75円 2022年80円 2023年85円 2024年95円（予想） 配当性向38.7％
【8593】三菱HCキャピタル（リース） 時価総額1兆4551億7600万円
PER11.88％ PBR0.93％ レーティング4.0
配当2021年25円 2022年28円 2023年33円 2024年37円（予想） 配当性向40.4％
連続増配株で人気。業績好調。
【8725】MS&AD（保険業） 時価総額2兆9666億1900万円
PER9.78％ PBR0.98％ レーティング3.6
配当2021年155円 2022年180円 2023年200円 2024年240円（予想） 配当性向66.7％
自動車保険が主力。
【8766】東京海上HD（保険業） 時価総額6兆8605億6500万円
PER12.77％ PBR1.87％ レーティング3.8
配当2021年78.3円 2022年85円 2023年100円 2024年121円（予想） 配当性向53.4％
首位級。
【9433】KDDI（情報通信業） 時価総額10兆4635億2400万円
PER14.2％ PBR1.91％ レーティング3.4
配当2021年120円 2022年125円 2023年135円 2024年140円（予想） 配当性向43.5％
総合通信大手。
【9621】建設技術研究所（サービス業） 時価総額649億1900万円
PER10.09％ PBR1.23％ レーティング4.0
配当2021年60円 2022年100円 2023年100円 2024年100円（予想） 配当性向？
建設コンサル上位。
主に時価総額1兆円以上、配当率3％以上、配当性向50％未満、連続増配中、レーティング中立以上、PBR1倍前後のうち業績好調な銘柄を選定した。
投資方針
- ETF・個別株を整理して、【VTI】【VYM】【QQQ】【BND】【TLT】【EDV】に投資する。
